Hacer rendir los pesos: cómo adquirir dólares sin límite y obtener ganancias de hasta un 19% anual

Hacer rendir los pesos: cómo adquirir dólares sin límite y obtener ganancias de hasta un 19% anual Cuál es la opción que recomiendan los expertos para invertir y resguardar el dinero en el contexto de incertidumbre económica actual.

Desde hace tiempo, los argentinos ven cómo sus pesos se debilitan y pierden valor frente a la inflación. Teniendo en cuenta además el contexto de incertidumbre que enfrenta la economía argentina en el marco de un año electoral, son varios los que consideran que refugiarse en dólares es una de las alternativas para cubrirse ante este tipo de eventos.

Pero debido a las restricciones para acceder a la compra de moneda estadounidense a través de los bancos y a un blue muy volátil, las posibilidades son cada vez más acotadas. Sin embargo todavía existen opciones para dolarizarse y obtener ganancias de hasta un 19% anual para resguardar y rentabilizar el dinero.

Según destacó el Head of Research de IOL invertironline, Maximiliano Donzelli, «en lo que va del año, la moneda estadounidense se revalorizó más de un 40,6% contra el peso argentino, por lo cual, invertir en instrumentos que ajustan también por la variación del dólar, como las obligaciones negociables, que además ofrecen una renta pasiva, es una buena forma de potenciar los ahorros». Existen opciones para dolarizarse y obtener ganancias de hasta un 19% anual.

¿Qué son las obligaciones negociables?

Son instrumentos de deuda privada que pueden negociarse en el Mercado de Capitales. En palabras más simples, son bonos que pueden ser emitidos por grandes empresas y que pueden comprarse y venderse en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires.

Cuando una empresa necesita fondos, los puede pedir prestados a través de la emisión de obligaciones negociables, conocidas también como ON que operan en la Bolsa local. De esta forma, la sociedad contrae deuda con los obligacionistas, que son los inversores que compraron esos títulos, y se compromete a cancelar esa deuda en el plazo pactado junto con el interés correspondiente.

El capital de las obligaciones se devuelve generalmente en cuotas anuales o semestrales llamadas amortizaciones, y genera un interés que puede ser de tasa fija o variable, denominado pago de renta. Para entender mejor de qué se trata, la coordinadora del Laboratorio de Finanzas de UADE, Karina Díaz, en diálogo con Clarín, dio un ejemplo comparando las ON con un préstamo.

«Cuando una persona pide un crédito hipotecario, por ejemplo, lo que hace es solicitar dinero. Luego va a tener que devolver ese monto a la entidad que se lo dio, junto con un interés. En este caso ocurre lo mismo: el emisor de las obligaciones negociables le pide plata al inversor y luego le va a devolver el capital y le va a pagar un interés», describió. Los argentinos ven cómo sus pesos pierden valor frente a la inflación y buscan refugio en los dólares.

¿Cuánto se puede ganar invirtiendo en obligaciones negociables?

«Las obligaciones negociables son muy útiles para protegerte de la inflación en dólares. De hecho, en estos momentos, la inflación de Estados Unidos sigue en niveles elevados, 5% interanual, esto significa que ahorrar en dólares líquidos genere una pérdida relevante de valor en los próximos años», destacó Donzelli de invertironline.

En tanto, explicó que bien existen inversiones tradicionales de renta fija que solían al menos igualar la inflación en dólares, «hoy ninguna de ellas funciona de cobertura. Ya sea porque tienen un rendimiento por debajo de la inflación o bien, porque presentan un riesgo alto», indicó. Y recomendó algunas opciones para tener en cuenta, según el perfil que tenga el inversor. .

Perfil conservador/moderado El instrumento de obligaciones negociables (ON) de Telecom, una de las principales empresas de telecomunicaciones con más de 28 millones de usuarios (Telecom – TLC5O) paga cupones de manera semestral a una tasa anual del 8,5% y paga la amortización de capital en cuatro cuotas a partir del 2023, diversificando así el riesgo.

A la fecha la ON tiene un rendimiento anual en dólares del 8,4%, ofreciendo buenos retornos

El instrumento ON IRSA 2028 – IRCFO paga cupones semestrales a una tasa del 8,75% y paga amortización en 5 cuotas a partir de junio del 2024.

A la fecha la ON tiene un rendimiento anual en dólares del 7,5%. Vale la pena mencionar que IRSA es la mayor empresa argentina inversora en bienes raíces y la única firma inmobiliaria argentina que cotiza sus acciones tanto en el mercado local como en la Bolsa de Nueva York (NYSE).

Además, se destaca por la positiva evolución de los ratios de solvencia, y la buena performance en cuanto a ingresos mostrada durante los últimos 3 años. . Perfil agresivo La obligación negociable de YPF 8,5% – YCA6O, con vencimiento en 2025 ofrece retornos elevados en torno al 13,7% anual en dólares, dado su bajo precio y estructura de pagos semestrales a una tasa anual del 8,5%.

La cotización se encuentra golpeada por factores ajenos a la compañía que no necesariamente reflejan el estado de la empresa nacional, y que se ha destacado por la buena performance en ingresos y los bajos niveles de endeudamiento (siendo de los menores del sector).

La ON GMSA 2027 – MRCAO paga cupones de manera semestral a una tasa anual del 9,625% y amortiza el capital de manera semestral hasta su vencimiento, lo que reduce el riesgo sustancialmente. Además, el bono ofrece a la fecha un rendimiento anual en dólares del 19,1%. Las obligaciones negociables ofrecen una renta pasiva que permite potenciar los ahorros.

Waldmann Paso a paso, cómo empezar a invertir

1. Elegir un agente ALYC (Agente de liquidación y compensación), o mejor conocido como broker o agencia financiera, como pueden ser encuentra InvertirOnline, Portfolio Personal, Balanz, entre otras. Para ganar seguridad, se puede constatar que la entidad seleccionada esté autorizada por la Comisión Nacional de Valores (CNV) y que figure con un número de registro en su página web.

2. Abrir una cuenta de inversión. Esta gestión es rápida y sencilla y se hace a través de la página web de la agencia con la que se haya elegido operar. Se solicitará una selfie del rostro, una foto de frente y otra del dorso del DNI y algunos datos personales. Es 100% online, sin costo de apertura ni mantenimiento.

3. Ingresar dinero a la cuenta de Inversión a través de una transferencia de pesos o dólares. Deberá ser desde una cuenta bancaria, en la que sea titular, hacia la cuenta que figura en la página de la agencia financiera. Una vez que se acredita el dinero, ya se puede comenzar a operar.

En el caso de las obligaciones negociables en dólares, es como si se fuera a comprar un bono o una acción. Hay algunas que no tiene un monto mínimo para empezar a invertir, aunque se recomienda hacerlo a partir de los u$s 100, o su equivalente en pesos $47.300 (a valor dolar MEP). Existen otras que sí exigen un mínimo de u$s 1.000, depende de la ON.

¿Cuándo se pueden vender las obligaciones negociables?

Si bien las obligaciones negociables se pueden mantener hasta el vencimiento, un inversor puede decidir su venta en el mercado en cualquier momento previo a esa fecha. Esto puede realizarse ya sea porque el inversor necesita el dinero que invirtió o porque encuentra una inversión más rentable en el mercado y desea cambiarla.

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Fuente: Examedia